【广告门APP】金融业首部“十三邀”访谈 : 中国高净值客户关于财富目标的困惑与清醒
2019年 ，中国人均GDP首次站上一万美元新台阶。40多年的经济高速发展，国民积累了大量的财富，资本市场日新月异，投资理财市场需求日盛。如今 ，股票、基金投资早已突破各个圈层，成为大众理财的基础工具 。
从2020年下半年开始 ，基金多次上热搜，和消费品牌、热门综艺一样吸引了年轻人的关注；基金经理被新一代的95后、00后基民当成偶像 ，甚至有粉丝群、应援等 。
我们同样能看到基金公司、金融机构，在地铁站、列车车厢、高铁站、机场等人流穿梭之地的多种多样的品牌宣传；形式不仅限于图文 ，基金经理开始下场拍摄自己工作的一天，展现投资业绩、收益率之外的另一面，以期获得更多投资人的目光。
然而投资是很难的事情 ，没有人能预知未来。当投资人面对纷繁复杂的市场环境，我们只能在股吧、社区见到关于投资困惑的讨论 。真实的投资是怎样的，真实的困惑和难题是什么？这些往往隐于背后 ，少为人知 。
不过，最近有一部不太寻常的微电影《目标》 ，打破了我们对于金融机构的传统认知。这部短片是由秉理财富旗下的歌斐资产拍摄。秉理财富是中国独立财富管理行业的龙头 ，多年来累计服务了38万余名高净值客户，歌斐资产是专业的资产管理公司，累计服务了2万多名高净值客户。
在这部短片中，没有关于投资业绩的夸赞，也没有金融品牌的尬吹和营销 ，而是倾听，是十三邀式的老友间的平常对话。歌斐邀请了三位资深的投资人，带着以客户为中心的诚意 ，带着问题和好奇，了解他们的困惑、难题和目标，谈他们的创富经历、投资过往和未来期许。投资是人生的必修课 。多年的投资实践和服务高净值客户的经验积累 ，歌斐发现仅仅投资业绩好是不够的，还要和客户有更多的互动和连接，更了解他们的需求 、人生目标，帮助客户制定清晰合理的财富目标。作为一家金融机构，歌斐资产服务的主要是高净值客户，累计有2万多人，这些客户群体的画像是怎么样的？这些问题和背景促成歌斐拍摄了一部金融版的十三邀——微电影《目标》 。从前期的策划立意，到最终的杀青 、剪辑成片，歌斐用了30天的时间。歌斐资产董事长殷哲作为访谈人，对话三位客户 。这一次 ，他带着空杯心态与好奇心，和三位投资人好友展开对话 ，18分钟的短片，就在一问一答中，呈现出中国高净值客户关于财富目标的困惑与清醒。第一位对话嘉宾是欧普照明的创始人 ，她以照明产业不断升级换代为例，产品迭代是围绕光作为灵魂 ，而对于自己选择投资产品来说，更看重投研作为核心竞争力 ，是资管公司产品的灵魂，如同光照进黑暗 。第二个对话嘉宾是杭州爱唯服饰公司董事长，年轻时白手起家，夫妻二人创业一路发展至今，成为行业细分领域的隐形冠军 。服饰行业经常是商场里还在卖着夏装，仓库里秋冬装已经备货好了 ，工作室里正在设计明年的春装 ，永远是不停地为将来筹划。然而面对投资 ，却不容易做到如此细致的为将来做准备。他说自己炒股多年 ，最后不过是打了个平手，最终明白投资门槛看似不高 ，专业性极强 ，专业的事情还是交给专业的人比较好。每个人只需要认准自己的目标就好。第三个对话嘉宾是以诺教育创始人、爱康国宾投资人，曾以主导投资或是创办了多家公司，作为资深金融投资家，面对黑天鹅也会有无力感，有过投资失利。但他强调如果清楚知道自己的目标，承担“经过精心计算过的风险”就不足为惧。从微电影《目标》来看，以三位客户的对话，点中窥豹勾勒中国企业家阶层客户群像，他们是参与一二级市场投资的投资人，也是企业家 、高管，是追逐梦想的人。他们和普通人一样有着工作和生活中的困惑，有过对投资专业性的认同 ，也同时希望自我投资能力提升，走过迷惘、也有收获 ，但不变的是他们对于自我目标的期许和坚守。全片没有激昂起伏，娓娓谈来更多的是经历世事后的宁静致远，是有一分目标 ，便有一分朴实和认真，是日拱一卒的坚持 ，是心之所向、身之所往，是身欲往之 、心必向之 。没有清晰合理的目标，不管是投资还是人生，注定都不会轻松。以目标为锚，通过三位嘉宾的故事 ，调动观众的好奇心，联想到自己的目标，从而引导他们不断思考 ，给自己设定目标、并寻求专业支持 。从对话核心来看 ，初心 、专业 、目标三个篇章层层推进，见证企业家 、投资人剥离光环后的普通人内核 ，这是人们更喜欢看到的“大人物们的平凡现实” ，是具有人性普遍困惑的生命个体 ，是接地气的，没有隔阂。不管是什么公司 ，都想要更了解自己的客户 。但是在金融投资行业瞬息万变的发展过程中 ，金融行业过去主要基于非标类资产、刚兑预期下的产品 、策略、投资理念 ，都已经渐渐不再适用。秉理和歌斐，也开始重新洞察客户需求，在过去的一年当中，秉理推动了面对面的客户深度访谈，累计超过200组 ，每组平均保持在面谈2小时以上，并做好详细记录 。只有了解客户，知道他们在想什么、需要什么，才能更好的走进客户、服务他们。
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